Extrase bancare, asociate cu contabilitatea
Imporți extrasele, verifici asocierile propuse, fiecare cu motivul ei, și rezolvi diferențele înainte să ajungă în contabilitate.
Accesul la bancă trece printr-un furnizor reglementat de servicii de informare cu privire la conturi (AISP), agreat per proiect. Implementarea pornește de la fișierele tale de extras.
| Data valutei | Detalii | Referință | Sumă (EUR) | Sold (EUR) | Document propus | Motiv |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.10 | Sold inițial | 8.000,00 | ||||
| 04.10 | Transfer între conturi proprii | TRF-0410 | −2.000,00 | 6.000,00 | Așteaptă extrasul în USD | Amânat |
| 05.10 | Decontare carduri | CARD-0510 | +312,40 | 6.312,40 | Regula R-03 · Decontări carduri → 5125 Sume în curs de decontare · 312,40 | Regulă |
| 05.10 | Încasare parțială | INV-1039 | +500,00 | 6.812,40 | INV-1039 · Factură 1.200,00 · rămas 700,00 | Alocat parțial |
| 06.10 | Încasare client | INV-1042 | +1.240,00 | 8.052,40 | INV-1042 · Factură, scadentă 05.10 · 1.240,00 | Referință |
| 06.10 | Plată furnizor | fără | −426,50 | 7.625,90 | BILL-211 · Factură furnizor, aceeași sumă, din 04.10 · 426,50 | Sumă + dată |
| 06.10 | Comision administrare cont | FEE-006 | −18,00 | 7.607,90 | 627 · Comisioane bancare, oct. · contabil −15,00 · Diferență 3,00 EUR | De verificat |
| 06.10 | Sold final | 7.607,90 |
3 asociate · 1 alocată parțial · 1 de verificat · 1 amânată
Biroul de reconciliere
Alege o linie din extras în stânga și înregistrarea contabilă în dreapta. Asocierile exacte pot fi acceptate. O diferență se amână, cu o notă. Nimic din ce faci aici nu părăsește browserul.
Selectează o tranzacție
Alege înregistrarea corespunzătoare
Selectează câte o linie din fiecare parte. Acceptă asocierile exacte; amână diferențele pentru verificare.
Deciziile rămân în această sesiune de browser.De încercat
Biroul din browser nu modifică datele bancare sau contabile. În produs, aceleași decizii se păstrează în jurnalul de decizii.
Biroul nu asociază nimic pe tăcute. Fiecare pereche propusă își numește metoda (referință, sumă și dată, regulă sau manual), ca cel care o acceptă să verifice logica în câteva secunde, iar un auditor să o poată verifica și peste un an.
Detaliile plății conțin numărul facturii, iar suma corespunde.
Exemplu: INV-1042 · 1.240,00 = 1.240,00
Fără referință, dar un singur document deschis are aceeași sumă și același partener în intervalul de zile stabilit.
Exemplu: — · −426,50 → BILL-211 · ±3 zile
O mișcare recurentă urmează o regulă aprobată de tine: decontări carduri, comisioane fixe, salarii.
Exemplu: R-03 · Decontări carduri
O persoană a făcut asocierea și a notat motivul. Nota rămâne lângă asociere.
Exemplu: Notă: „plată grupată, 3 facturi”
Cea mai mare parte din închiderea de lună se duce pe câteva linii. Fiecare așteaptă aici, cu suma lipsă și decizia care trebuie luată, ca nimic să nu se rezolve într-un tabel separat.
Banca a perceput mai mult decât era înregistrat. Înregistrezi comisionul suplimentar sau întrebi banca. Asocierea așteaptă decizia ta.
Clientul a plătit o parte din factură sau un singur transfer acoperă mai multe facturi. Aloci explicit suma și soldul rămas rămâne vizibil.
Banii au ieșit dintr-un cont și nu au apărut încă în celălalt. Îi amâni cu o notă; linia revine în coadă la următorul extras.
Același extras încărcat de două ori nu trebuie să dubleze munca. Liniile deja importate sunt recunoscute după referința băncii, așa că două plăți reale cu aceeași sumă rămân separate.
Intrare · formate evaluate la analiză
Ieșire · unde ajung deciziile acceptate în RDCopilot
Banking propune, echipa ta verifică, rolurile desemnate aprobă.
Un format este confirmat doar după ce testăm un export real de la banca ta. Dacă sistemul contabil nu este un produs RDCopilot, predarea către contabilitate se face printr-un fișier de export sau o integrare stabilită în aria proiectului.
Nu publicăm o listă de bănci, pentru că fiecare se confirmă pentru conturile tale înainte de pornire: banca, țara, tipul de cont și câmpurile din export. Iată ce cuprinde de obicei aria proiectului.
Fiecare firmă client își păstrează propria evidență, propriile bănci și propria coadă. Echipa ta trece de la un client la altul dintr-un singur loc, iar regulile și drepturile fiecărui client rămân separate. Accesul doar pentru citire al unui client la propriul jurnal de decizii se poate stabili în aria proiectului.
Separarea clienților, drepturile utilizatorilor și accesul doar pentru citire se stabilesc în aria proiectului.
| Ora | Acțiune | Linie | Motiv / notă | Cine |
|---|---|---|---|---|
| Acceptat | INV-1042 | Referință + sumă | ContabilLucrează coada zilnic: acceptă asocierile propuse, alocă încasările parțiale, amână ce are nevoie de un document. | |
| Acceptat | CARD-0510 | Regula R-03 · decontare carduri | Contabil | |
| Acceptat | BILL-211 | Sumă + dată, fără referință | Contabil | |
| Întrebat banca | FEE-006 | Diferență 3,00 EUR · rămâne de verificat | Contabil | |
| Alocat | INV-1039 | 500,00 din 1.200,00 | Contabil | |
| Export aprobat | Lot 06.10 | 4 linii | Responsabil financiarAprobă exportul înainte să ajungă în contabilitate, validează luna și răspunde de reguli. | |
| Vizualizat | Lot 06.10 | Doar citire | AuditorCitește, fără să modifice: cine a acceptat fiecare linie, pe ce motiv și când. |
| Data | Debit | Credit | Sumă | Sursă |
|---|---|---|---|---|
| 06.10 | 5124 | 4111 | 1.240,00 EUR | INV-1042 |
| 05.10 | 5124 | 5125 | 312,40 EUR | CARD-0510 (regula R-03) |
| 06.10 | 401 | 5124 | 426,50 EUR | BILL-211 |
| 05.10 | 5124 | 4111 | 500,00 EUR | INV-1039 (parțial) |
Datele bancare automate trec printr-un furnizor de servicii de informare cu privire la conturi, autorizat sau înregistrat conform PSD2, agreat cu tine per proiect. Până atunci, fișierele de extras fac aceeași treabă.
Accesul necesită consimțământul tău explicit și acoperă doar conturile pe care le desemnezi. Conform regulilor UE, banca îți cere să îl reconfirmi prin autentificare strictă cel puțin o dată la 180 de zile. Îl poți retrage oricând.
Datele din extrase, deciziile și jurnalul sunt păstrate în UE. Retenția, accesul și ștergerea la final se stabilesc printr-un acord de prelucrare a datelor înainte de primul import, în acord cu regulile de păstrare a documentelor contabile din țara ta.
Banking citește datele din extras și informațiile despre cont ca să le reconcilieze. Accesul la informațiile despre cont este, prin lege, doar pentru citire: nu poate iniția plăți și nu modifică nimic la bancă.
R&D COPILOT oferă software-ul și integrarea. Istoricul tranzacțiilor și perioada de acces diferă de la o bancă la alta, așa că fiecare conexiune se confirmă în scris înainte de pornire.
Durata depinde de conturi și bănci și se stabilește în ofertă.
Listăm conturile, băncile și monedele și testăm câte un export real de la fiecare bancă.
Scriem regulile de asociere cu contabilul tău și importăm, ca test, o lună deja închisă.
Echipa reconciliază o lună curentă în Banking și în modul vechi, în paralel.
Stabilim exportul în contabilitate, rolurile și aprobările, iar responsabilul financiar validează prima lună.
Actualizări, găzduire și suport. Regulile se revizuiesc când se schimbă băncile sau conturile.
Ofertat per proiect
Ofertat per proiect
Ambele se ofertează după analiză și depind de conturi, bănci și modul în care deciziile ajung în contabilitate. Accesul prin furnizor pentru datele bancare automate, dacă alegi acest traseu, se ofertează separat.
Solicită o ofertăNu găsești răspunsul? Întreabă-ne direct
Evaluăm exporturile pe care băncile tale le produc deja, de obicei MT940, succesorul său ISO 20022 camt.053, CSV sau XLSX. Un format este confirmat doar după ce importăm un fișier real de la banca ta în etapa de analiză, pentru că două bănci pot completa diferit același format.
Datele bancare automate trec printr-un furnizor de servicii de informare cu privire la conturi, autorizat sau înregistrat conform PSD2, ales și agreat per proiect. Confirmăm fiecare bancă, cont și câmp înainte de pornire. Dacă preferi, Banking funcționează integral pe baza fișierelor de extras.
Nu. Biroul propune asocieri cu un motiv. O persoană le acceptă, iar exportul către contabilitate este aprobat de rolurile pe care le desemnezi. Nimic nu ajunge în contabilitate fără această aprobare.
Linia se alocă explicit: parțial pe o factură sau împărțită pe mai multe. Soldul rămas rămâne vizibil pe factură, iar alocarea se păstrează în jurnalul de decizii.
Fiecare cont își păstrează moneda și coada proprie, deci deciziile nu amestecă monedele. Verifici toate conturile dintr-un singur loc, cum poți încerca în biroul de mai sus.
Da. Deciziile acceptate pleacă printr-un fișier de export sau printr-o integrare stabilită în aria proiectului. Numerele de factură din programul tău de facturare, inclusiv, pentru firmele care operează în România, cele emise prin RO e‑Factura, pot servi drept referințe de asociere.
În UE. Perioada de retenție, cine vede ce conturi și cum se returnează sau se șterg datele la final se stabilesc printr-un acord de prelucrare a datelor înainte de primul import.
Cu o discuție de analiză despre conturi, bănci și sistemul contabil. Primești apoi o ofertă pentru implementarea unică și licența lunară. Suportul este în engleză și română.
Spune-ne ce conturi și ce flux contabil vrei să aduci împreună. Revenim cu formatele, traseul de acces și o ofertă pentru implementare și licență.
Accesul pornește după analiză și semnarea acordului.
De la idee la implementare
Importă extrase bancare acceptate, păstrează rândurile originale și verifică potriviri explicabile, cu excepții vizibile și aprobarea echipei financiare.
Ghidul completEvită dublurile la reimportul extraselor fără pierderea plăților legitime, păstrând rândurile sursă, istoricul încărcărilor și deciziile contabilității.
Ghidul completVerifică plățile parțiale, grupate și comisioanele prin alocări explicite, dovezi și solduri rămase vizibile, cu decizia contabilului păstrată în istoric.
Ghidul complet© 2026 R&D COPILOT Făcut în UE Formular de contact